Kassavirtalaskelma ja runway-laskuri pk-yrityksen päätöksentekoon
Täytä alkukassa, kuukausittainen liikevaihto ja kulut – laskuri visualisoi kassavirran, runwayn ja turvamarginaalin. Lataa Excel-laskuri, jossa voit muokata yksittäisiä kuukausia ja kaavat päivittyvät automaattisesti.
Syötä kassavirran perusarvot
Käytä viimeisimpiä toteutuneita lukuja tai budjetoitua kuukausitasoa. Voit lisätä kertaluonteisia eriä myöhemmin.
Runway
Kuinka monta kuukautta kassaa riittää nykyparametreilla.
Yli laskettujen kuukausien
Jos runway jää alle 6 kuukauden, tee suunnitelma kulurakenteen keventämiseksi tai myynnin kiihdyttämiseksi.
Kassa kauden lopussa
Etsi se hetki, jolloin kassavarat kääntyvät negatiivisiksi.
182 969 €
Positiivinen kassasaldo antaa neuvotteluvoimaa. Jos saldo heikkenee, tee varasuunnitelma kahden kuukauden kulutuskuorman kattamiseksi.
Kumulatiivinen nettokassa
Kokonaiskassavirta tarkastelujaksolla.
127 969 €
Positiivinen kumulatiivinen nettokassa mahdollistaa investoinnit ilman ulkoista rahoitusta.
Tarvitsetko apua kassavirran hallintaan?
Kumppaniverkostomme asiantuntija auttaa kassavirran optimoinnissa ja rahoituksessa.
- ✓Ei sido mihinkään
Lataa Excel-laskuri
Saat täyden kassavirtalaskelman sähköpostiisi. Muokkaa lukuja ja kaavat päivittyvät automaattisesti.
Kuukausikohtainen kassavirta
Suunnittele realistinen kassavirta. Muokkaa kuukausi kerrallaan ja näe mihin asti kassa riittää.
| Kuukausi | Liikevaihto | Kulut | Muut tulot | Muut menot | Nettokassa | Kassa lopussa |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tammi | 42 000 € | 36 500 € | 0 € | 0 € | 5 500 € | 60 500 € |
| Helmi | 43 260 € | 36 938 € | 0 € | 0 € | 6 322 € | 66 822 € |
| Maalis | 44 558 € | 37 381 € | 0 € | 0 € | 7 177 € | 73 999 € |
| Huhti | 45 895 € | 37 830 € | 0 € | 0 € | 8 065 € | 82 063 € |
| Touko | 47 271 € | 38 284 € | 0 € | 0 € | 8 988 € | 91 051 € |
| Kesä | 48 690 € | 38 743 € | 0 € | 0 € | 9 946 € | 100 997 € |
| Heinä | 50 150 € | 39 208 € | 0 € | 0 € | 10 942 € | 111 939 € |
| Elo | 51 655 € | 39 679 € | 0 € | 0 € | 11 976 € | 123 915 € |
| Syys | 53 204 € | 40 155 € | 0 € | 0 € | 13 050 € | 136 965 € |
| Loka | 54 800 € | 40 637 € | 0 € | 0 € | 14 164 € | 151 129 € |
| Marras | 56 444 € | 41 124 € | 0 € | 0 € | 15 320 € | 166 449 € |
| Joulu | 58 138 € | 41 618 € | 0 € | 0 € | 16 520 € | 182 969 € |
Vinkki jatkoon
Kassavirran hallinta käytännössä
Kuinka pidät kassavirran terveenä.
- Kiihdytä laskutusta: lyhennä maksuehtoja ja automatisoi muistutukset.
- Neuvottele toimittajien maksuehdot vastaamaan kassasykliä.
- Yhdistä kassavirtadata myyntikate-laskuriin ja seuraa kannattavuuden muutoksia.
- Seuraa myös yrityksen omavaraisuusastetta – se kertoo vakavaraisuudesta ja vaikuttaa rahoituksen saatavuuteen.
Pidä hallussa myös verojen ja sivukulujen eräpäivät. Kun kassavirta ennustetaan viikoittain, yllätyksiä tulee vähemmän.
Mistä haet rahoitusta, jos runway lyhenee?
Valmistele dokumentit hyvissä ajoin.
- Tee kassavirtalaskelmasta PDF ja liitä päättäjille.
- Laadi myyntikate- ja kriittisen pisteen analyysi (katso laskurimme).
- Hyödynnä Arventon arvonmääritys raportoidaksesi sijoittajille.
Usein kysyttyä
Voinko lisätä kertaluonteisia eriä eri kuukausille?
Tässä versiossa käytetään samoja määriä kuukausittain. Voit kuitenkin syöttää esimerkiksi lainan noston yhdeksi kuukaudeksi ja ladata CSV:n jatkotyöstöä varten.
Miten huomioin ALV:n?
Syötä liikevaihto ja kulut samalla ALV-logiikalla (netto tai brutto). Tärkeintä on, että luvut ovat vertailukelpoisia keskenään.
Voinko käyttää laskuria viikkotasolla?
Kyllä. Syötä luvut viikkotasolla ja muuta kuukausimäärä vastaamaan tarkastelujaksoa. CSV-tiedosto toimii myös viikkonäkymässä.
Mistä saan kassavirtalaskelma excel-pohjan?
Tämä laskuri luo sinulle valmiin Excel-pohjan automaattisesti. Täytä alkukassa, liikevaihto ja kulut, ja klikkaa "Lataa Excel-laskuri". Saat kassavirtalaskelma Excel-pohjan jossa kaavat päivittyvät automaattisesti kun muokkaat lukuja.
Miten teen yksinkertaisen kassavirtalaskelman?
Helppo kassavirtalaskelma syntyy kolmessa vaiheessa: 1) Syötä nykyinen kassasaldo, 2) Arvioi kuukausittaiset tulot ja menot, 3) Näet kassasaldon kehityksen kuukausi kerrallaan. Tämä laskuri tekee kaiken automaattisesti – syötä vain perustiedot.
Lue lisää: Kassavirtalaskelma - mitä jokaisen yrittäjän tulee tietää
Tämä laskelma on suuntaa-antava. Varmista luvut kirjanpitäjän kanssa ja huomioi verot ja rahoitussopimusten erityisehdot ennen päätöksiä.
Etsitkö ostettavaa yritystä?
Selaa myytäviä yrityksiä ja analysoi niiden tunnusluvut - kaikki välittäjät yhdessä näkymässä.
Selaa myytäviä yrityksiäJos käytät Exceliä, tämä voi kiinnostaa
Ilmainen Excel-pohja – 9 valmista työkalua yhdessä tiedostossa.
Yksi tiedosto – kaikki tämä valmiina:
- Kassavirtaennuste 13 viikolle
- Hinnoittelulaskuri (tunti + yksikkö)
- Vuosibudjetti 12 kuukaudelle
- Myyntisaamisten seuranta
- Ostovelkojen hallinta
- Tarjouspohja maksuerin
Kaavat valmiina – täytä vain omat lukusi ja näet tulokset heti.
📧 Sähköposti vain latauslinkkiä varten. Ei rekisteröitymistä.